Yapay Zeka Karar Optimizasyonu
Torqelis Vynrax, Kanadalı aileler için oluşturulan tahmine dayalı modeller aracılığıyla gerçek zamanlı piyasa verilerini işler ve değişen koşulları emeklilik, eğitim ve uzun vadeli tasarruflar için belirli, riske göre ayarlanmış eylemlere dönüştürür.
Manzara
Kanada'daki orta gelirli aileler, emeklilik hesaplarını, eğitim tasarruflarını ve vergiye tabi yatırımları ayrı platformlarda yönetiyor ve genellikle getirileri zaten etkilemiş olan dalgalanmalara tepki veriyor. Kararlar üç ayda bir alınır. Piyasalar günlük olarak hareket eder.
Altyapı
Portföy ve kişisel mali veriler, kullanımda değilken AES-256 kullanılarak ve aktarım sırasında TLS 1.3 kullanılarak şifrelenir. Şifreleme anahtarları sabit bir programa göre döndürülür ve işlenen veri kümelerinden ayrı olarak saklanır.
Platform veri uygulamaları, kişisel bilgilerin işlenmesine ilişkin PIPEDA gerekliliklerine uygundur ve model çıktıları, Kanada menkul kıymetler düzenleyicileri tarafından belirlenen açıklama beklentilerine uygun olacak şekilde yapılandırılmıştır.
Hesap erişimi çok faktörlü kimlik doğrulama gerektirir. Dahili sistem erişimi rolle sınırlıdır ve günlüğe kaydedilir; müşteri düzeyindeki mali ayrıntıların yalnızca yetkili süreçlerle paylaşılması sınırlandırılır.
Tahmin Yetenekleri
Aşağıdaki her yetenek, sabit bir raporlama döngüsüne göre değil, sürekli olarak canlı piyasa beslemelerine göre çalışır.
Sistem, hisse senedi, tahvil ve döviz verilerini sürekli olarak alır ve volatilite, korelasyon ve sektör riskindeki değişiklikleri raporlama döneminin sonunda değil, meydana geldikçe işaretler.
Hanehalkı portföyleri, RESP, RRSP ve TFSA varlıklarındaki yoğunlaşma riskini birleşmeden önce belirleyerek, kayıtlı hesap yapılarına özgü olumsuz senaryolara göre puanlanmaktadır.
Tahsis kayması tanımlanmış eşikleri aştığında platform, arkasındaki gerekçeyle birlikte özel bir yeniden dengeleme önerisi oluşturur ve yürütmeden önce müşterinin incelemesine hazır olur.
Metodoloji
Piyasa bilgileri, hesap bakiyeleri ve hane halkı risk parametreleri, her işlem günü boyunca devamlı olarak güncellenen tek bir veri setinde birleştirilir.
Tahmine dayalı modeller, veri setini geçmiş oynaklık modellerine ve mevcut ekonomik göstergelere göre değerlendirerek her hesap türü için riske göre uyarlanmış bir değerlendirme üretir.
Sistem, belirtilen destekleyici verilerle, otomatik yürütme yerine inceleme için yapılandırılmış belirli bir eylemin (tutma, yeniden dengeleme veya korunma) çıktısını verir.
Öneriler gözden geçirilir ve uygulanır; sonuçta elde edilen portföy performansı, söz konusu hane halkı için daha sonraki analizlerin iyileştirilmesi amacıyla modele geri beslenir.
Platform Hakkında
Torqelis Vynrax, çoğu Kanadalı ailenin gerçekte sahip olduğu hesap türleri etrafında tasarlandı: RESP, RRSP, TFSA ve kayıtlı olmayan yatırım hesapları. Modeller, her birine eklenen vergi ve para çekme kurallarını hesaba katar.
Platform, maksimum getiriyi optimize etmek yerine, bir ailenin parasının yetmediği (öğrenim son tarihi veya emeklilik tarihi yaklaştığında) önemli olumsuz olayların olasılığını azaltacak şekilde yapılandırılmıştır.
Torqelis Vynrax Hakkında Bilgi Edinin
Uygulamalar
Aşağıdaki örnekler platformun gerçekleştirdiği analiz türünü açıklamaktadır; bunlar açıklayıcıdır, sonuçları garanti edilmez.
RESP tahsisleri sabit bir geri çekme zaman çizelgesine göre değerlendirilir ve statik bir kayma yolunu izlemek yerine kayıt tarihi yaklaştıkça sermayenin korunmasına doğru kayar.
Odak noktası: zaman çizelgesine duyarlı risk azaltma
RRSP ve kayıtlı olmayan varlıklar, getiri dizisi riski açısından değerlendirilir ve volatilite göstergeleri hane halkı tarafından tanımlanan toleransları aştığında riskten korunma önerileri oluşturulur.
Odak noktası: düşüşe yakın olumsuz koruma
TFSA ve vergiye tabi hesapların yeniden dengelenmesi, tavsiyeler yayınlanmadan önce katkı odası ve sermaye kazançlarının etkilerini hesaba katacak şekilde sıralanır.
Odak noktası: brüt getiri değil, vergi sonrası sonuç
Platformun risk analizinin belirli varlıklarınıza ve zaman çizelgenize nasıl uygulandığını görmek için hesap verilerinizi bağlayın veya Torqelis Vynrax ekibinin bir üyesiyle konuşun.
Veya doğrudan ekibimizle iletişime geçin →