Optimalizácia rozhodovania AI
Torqelis Vynrax spracováva trhové údaje v reálnom čase prostredníctvom prediktívnych modelov vytvorených pre kanadské rodiny, pričom premieňa meniace sa podmienky na špecifické, riziku prispôsobené akcie na dôchodok, vzdelanie a dlhodobé sporenie.
Krajina
Rodiny so stredným príjmom v Kanade spravujú dôchodkové účty, úspory na vzdelanie a zdaniteľné investície na rôznych platformách, pričom často reagujú na nestálosť po tom, čo už ovplyvnila výnosy. Rozhodnutia sa prijímajú štvrťročne. Trhy sa pohybujú denne.
Infraštruktúra
Portfólio a osobné finančné údaje sú v pokoji šifrované pomocou AES-256 a pri prenose pomocou TLS 1.3. Šifrovacie kľúče sa striedajú podľa pevného plánu a ukladajú sa oddelene od spracovávaných súborov údajov.
Postupy údajov platformy sa riadia požiadavkami PIPEDA na nakladanie s osobnými informáciami a výstupy modelov sú štruktúrované tak, aby boli v súlade s očakávaniami zverejnenia stanovenými kanadskými regulátormi cenných papierov.
Prístup k účtu vyžaduje viacfaktorové overenie. Prístup k internému systému je obmedzený na roly a zaznamenáva sa, čím sa obmedzuje vystavenie finančných detailov na úrovni klienta iba autorizovaným procesom.
Prediktívne schopnosti
Každá z nižšie uvedených funkcií funguje nepretržite oproti aktuálnym trhovým informačným kanálom, nie v pevnom cykle podávania správ.
Systém nepretržite prijíma údaje o akciách, dlhopisoch a menách, pričom zaznamenáva zmeny vo volatilite, korelácii a vystavení sektora skôr, ako sa vyskytnú na konci vykazovaného obdobia.
Portfóliá domácností sú hodnotené oproti scenárom poklesu špecifickým pre registrované štruktúry účtov, pričom identifikujú riziko koncentrácie v držbách RESP, RRSP a TFSA predtým, než sa zlúči.
Keď alokačný posun prekročí definované prahové hodnoty, platforma vygeneruje špecifické odporúčanie na opätovné vyváženie s odôvodnením, ktoré je pripravené na kontrolu klienta pred vykonaním.
Metodológia
Trhové zdroje, zostatky na účtoch a rizikové parametre domácností sú konsolidované do jedného súboru údajov, ktorý sa priebežne aktualizuje počas každého obchodného dňa.
Prediktívne modely vyhodnocujú súbor údajov oproti vzorcom historickej volatility a súčasným ekonomickým ukazovateľom a vytvárajú riziko prispôsobené hodnotenie pre každý typ účtu.
Výstupom systému je špecifická akcia – pozastavenie, opätovné vyrovnanie alebo zaistenie – s citovanými podpornými údajmi, ktoré sú štruktúrované skôr na kontrolu než na automatické vykonanie.
Odporúčania sa prehodnocujú a aplikujú, pričom výsledná výkonnosť portfólia sa vracia späť do modelu, aby sa spresnila následná analýza danej domácnosti.
O platforme
Torqelis Vynrax bol navrhnutý na základe typov účtov, ktoré väčšina kanadských rodín skutočne vlastní: RESP, RRSP, TFSA a neregistrované investičné účty. Modely zodpovedajú daňovým pravidlám a pravidlám výberu, ktoré sú pripojené ku každému.
Namiesto optimalizácie na maximálnu návratnosť je platforma štruktúrovaná tak, aby znížila pravdepodobnosť významných negatívnych udalostí v obdobiach, keď si to rodina nemôže dovoliť – v blízkosti termínu školného alebo dátumu odchodu do dôchodku.
Ďalšie informácie o Torqelis Vynrax
Aplikácie
Nasledujúce príklady popisujú typ analýzy, ktorú platforma vykonáva; sú ilustratívne, nie zaručené výsledky.
Alokácie RESP sa posudzujú podľa pevne stanoveného časového harmonogramu výberu, pričom s blížiacim sa dátumom zápisu sa posúva smerom k zachovaniu kapitálu, a nie podľa statického zostupu.
Zameranie: zníženie rizika s ohľadom na časovú os
RRSP a neregistrované podiely sa hodnotia z hľadiska rizika postupnosti výnosov, pričom odporúčania na zaistenie sa generujú, keď ukazovatele volatility prekročia tolerancie definované domácnosťou.
Zameranie: ochrana proti poklesu v blízkosti poklesu
TFSA a rebalansovanie zdaniteľného účtu je zoradené tak, aby zohľadňovalo priestor na príspevky a dôsledky kapitálových ziskov pred vydaním odporúčaní.
Zameranie: výsledok po zdanení, nie hrubý výnos
Pripojte údaje svojho účtu alebo sa porozprávajte s členom tímu Torqelis Vynrax a zistite, ako sa analýza rizík platformy vzťahuje na vaše konkrétne držby a časovú os.
Alebo kontaktujte priamo náš tím →